Marge rekening met handel opsies

Margerekening Wat is 'n marge-rekening 'n marge rekening is 'n makelaar rekening waarin die makelaar leen die kliënt kontant om sekuriteite te koop. Die lening in die rekening collateralized deur die sekuriteite en kontant. Omdat die kliënt belê met 'n makelaars geld eerder as sy eie, is die kliënt met behulp van hefboom beide winste en verliese vergroot. Afbreek margerekening n marge-rekening kan 'n belegger geld leen van 'n makelaar om sekuriteite tot die rekeninge kontantsaldo verdubbel koop. Byvoorbeeld, 'n belegger met 2500 in 'n marge rekening koop Company Soos voorraad vir 5 per aandeel. Met die makelaars 2500 lening, die belegger koop 5000 van die maatskappy as voorraad en ontvang 1,000 aandele. Die voorraad waardeer 10 per aandeel, en die belegger maak 10,000. Margerekening Voor-en nadele met 'n 50-marge, 'n belegger besit twee keer soveel voorraad afhangende van die aandele prestasie, hy twee keer die wins of verlies besef in vergelyking met die betaling van die volle aankoop in kontant. Die makelaars hef rente op die balans van die sekuriteite koopprys vir so lank as wat die lening is uitstaande, die verhoging van die beleggers kos vir die koop van die sekuriteite. As 'n marge rekeninge aandele daal onder 'n vasgestelde bedrag van die onderhoud marge of totale aankoopbedrag, die makelaars maak 'n marge oproep aan die belegger. Binne drie dae, die belegger deposito meer kontant of verkoop sommige voorraad aan alle of 'n gedeelte van die verskil tussen die securitys prys en die onderhoud marge verreken. A makelaars het die reg om die vereiste in 'n marge rekening minimum bedrag verhoog, verkoop die beleggers sekuriteite sonder kennisgewing of dagvaar die belegger as hy 'n marge oproep nakom nie. Daarom, die belegger het die potensiaal om meer geld te verloor as die fondse gedeponeer in sy rekening. Om hierdie redes, 'n marge rekening is meer geskik vir 'n gesofistikeerde belegger verstaan ​​die bykomende belegging risiko's en vereistes. Federale Regulasies op Marge Rekeninge n marge rekening mag nie gebruik word vir die aankoop van aandele op marge vir 'n individuele aftree-rekening (IRA), uniform Geskenk aan Klein-rekening (UGMA), 'n trust of ander fidusiêre rekening hierdie rekeninge benodig kontant deposito's. Daarbenewens kan 'n marge rekening nie gebruik word by die aankoop van minder as 2000 in voorraad te koop voorraad in 'n aanvanklike openbare aanbod (IPO) koop-beurs in minder as 5 per aandeel of vir aandele handel oral behalwe die New York Aandelebeurs (NYSE) of die NASDAQ Nasionale Market. Margin Trading Hoe werk dit? Kom ons sê jy het gesien hoe 'n voorraad wat jy dink sal optrek. Jy het genoeg kontant byderhand om 'n paar honderd aandele te koop, maar youd graag meer te koop. 'N marge lening kan jy geld leen teen jou portefeulje, voeg dit by jou kontant op hande, en maak die groter belegging. Dit gee jou meer wins as die voorraad styg, maar jy kan meer verloor as die voorraad gaan. Te koop met kontant Dit is die gewone manier van handel: Jy koop 100 aandele van 'n voorraad op 50 'n aandeel, en betaal vir dit met 5000 uit jou kontant rekening koop op marge Jy gebruik jou 5000, leen 'n ander 5000 op marge, en in plaas van 100 aandele, jy 200. koop teen 50 / aandeel, dis 'n 10,000 belegging. Die potensiële beloning die voorraad styg tot 60 / sharea 10 wins. Met kontant, jou wins is 10 x 100 aandele 1000. Maar met 'n marge lening, jy kon twee keer soveel voorraad gekoop, vir 'n 2000 wins wat 'n 40 opbrengs op jou aanvanklike belegging van 5000 Die risiko of die voorraad daal tot 40 / sharea 10 verlies verteenwoordig. Nou is die situasie is omgekeer. Met kontant, jou verlies is -10 x 100 aandele -1.000. Maar met 'n marge lening, jy kon twee keer die voorraad gekoop, en verloor twee keer die geld (-10 x 200 aandele -2.000) wat ook 'n 40 verlies op jou aanvanklike belegging van 5000. verteenwoordig Hoekom gebruik ETRADE vir marge handel Ons gee ons marge handelaars gereedskap en groter flexibilitywith mededingende marge tariewe en instandhouding vereistes. Mededingende onderhoud vereistes wat potensieel bied jou meer koopkrag debietkaarte en tjeks bied 'n maklike manier om toegang te verkry tot ekstra kontant om te help om kort termyn behoeftes Praat met 'n Finansiële Konsultant - 1-800-387-2331 Sleutel gereedskap en insigte Ons gee jou maklike toegang tot die gereedskap wat jy nodig het om 'n beter ingeligte besluite oor die gebruik van marge. Marge sakrekenaar: Skep what-if scenario's om die potensiaal uitkomste van verskillende transaksies Vereistes soek sien: Verskillende transaksies vereis verskillende vlakke marge. Kyk hulle met 'n paar klik Marge ontleder: 'n alles-in-een paneelbord vereistes marge vir verskillende posisies ETRADE Portefeulje Marge Ons Portefeulje margerekening monitor kan jy selfs meer handel mag gee. Dit is 'n gevorderde tipe marge-rekening, met vereistes en beperkings wat gebaseer is op die netto risiko van jou portefeulje. Beskikbaar te ervaar beleggers met Vlak 4 opsies handel goedkeuring Minimum rekening aandele van ten minste 100,000 moet te alle tye Vir meer inligting, bel 1-866-222-6124 met 'n verteenwoordiger Aflaai aansoeke Persoonlike Portefeulje Marge Aansoek sakeportefeulje Marge Aansoek om te praat Kry tot 600 plus 60 dae van kommissie-vrye aandele en opsies ambagte Kry tot 600 plus 60 dae van kommissie-vrye aandele en opsies ambagte Daar is baie maniere om marge in jou portefeulje. Hier is 'n paar plekke om te begin verken. 2 Verstaan ​​Marge Belegging Belegging op marge het baie voordele, maar dit is nie vir almal nie. In net 'n paar minute, well. Groei teen Waarde: watter styl is reg vir jou Alex Bryan van Morningstar sit met Mike Cannizzaro van ETRADE om die verskille te bespreek. Die Krag van Diversifikasie In hierdie 3-minute video, sal jy leer wat diversifikasie is en hoe jy dit kan gebruik om te bou. Belegging vir Inkomste Cara Esser van Morningstar verduidelik sommige alternatiewe belegging idees om inkomste te skep vir. Trading op marge behels spesifieke risiko's, insluitende die moontlike verlies van meer geld as wat jy inbetaal. 'N Afname in die waarde van sekuriteite wat aangekoop op marge kan jy nodig het om addisionele fondse te voorsien om jou handel rekening. Daarbenewens kan ETRADE Securities die verkoop van enige sekuriteite in jou rekening te dwing sonder vooraf kennisgewing as jou aandele val onder vereiste vlakke, en jy is nie geregtig op 'n uitbreiding van die tyd in die geval van 'n marge oproep. Wanneer die handel op marge, 'n belegger leen 'n gedeelte van die fondse wat hy / sy gebruik om aandele te koop om te probeer om voordeel te trek uit geleenthede in die mark. Hy / sy betaal rente op die geld geleen totdat die lening terugbetaal word. Vir elke handel in 'n marge-rekening, gebruik ons ​​alle beskikbare kontant en sweep fondse en dan vra die kliënt die huidige marge rentekoers op die balans van die vereiste om die orde te vul fondse. Die minimum aandele vereiste vir 'n marge rekening is 2000. Lees asseblief meer inligting oor die risiko's van die saak op marge op etrade / marge. Natuurlik, leen op marge isnt vir almal. Voor die gebruik van marge-rekening, vas te stel of die handel op marge rekening reg is vir jou spesifieke beleggingsdoelwitte, ondervinding, risikotoleransie en finansiële situasie gegee. Vir meer volledige inligting, lees asseblief die FINRA Marge Openbaringsverklaring. As gevolg van die verhoogde hefboom in staat gestel deur portefeulje marge, net ervaar beleggers met 100,000 of meer van rekening gelykheid en Vlak 4 Options Trading goedkeuring in aanmerking kom. Hierdie vlak van gelykheid moet in die rekening te alle tye gehandhaaf word. ETRADE krediete en aanbiedings kan onderhewig wees aan VS terughoudingsbelasting en verslagdoening aan kleinhandel waarde. Belasting wat verband hou met hierdie aanbiedings is die kliënte verantwoordelikheid. Inhoud wat deur ETRADE Securities en / of ETRADE Capital Management is vir opvoedkundige doeleindes alleenlik. Hierdie inligting nie wil sê nie, moet vertolk, as 'n aanbod, of 'n uitnodiging van 'n aanbod om aandele te koop of te verkoop deur ETRADE Securities of sy affiliasies. Derde party materiaal word aan u verskaf vir opvoedkundige doeleindes alleenlik. Die inhoud is geskryf deur en word aangebied deur 'n derde party nie met ETRADE Financial Corporation of enige van sy filiale verbind. ETRADE Financial Corporation en sy affiliasies is nie verantwoordelik vir die inhoud. Nóg ETRADE Financial Corporation of enige van sy filiale is geaffilieer by die derde party verskaffing van hierdie inhoud. Geen inligting wat maak 'n aanbeveling deur ETRADE Finansiële of sy affiliasies te koop, verkoop of hou 'n sekuriteit, finansiële produk of instrument daarin bespreek of om betrokke te raak in 'n spesifieke beleggingstrategie. Kyk asb ook die OPENBAARMAKINGS HIERONDER. Securities produkte en dienste wat aangebied word deur ETRADE Securities LLC, lid FINRA / SIPC. Stelsel reaksie en toegang rekening tye kan wissel as gevolg van 'n verskeidenheid van faktore, insluitend verhandelingsvolumes, marktoestande, prestasie-stelsel, en ander faktore. 2016 ETRADE Financial Corporation. Alle regte voorbehou. ETRADE Kopiereg PolicyImportant wettige inligting oor die e-pos wat jy sal stuur. Deur die gebruik van hierdie diens, stem jy in om insette jou regte e-pos adres en stuur dit net om mense wat jy ken. Dit is 'n skending van die reg op 'n jurisdiksies om valslik te identifiseer jouself in 'n e-pos. Alle inligting wat u verskaf sal word deur Fidelity uitsluitlik vir die doel van die stuur van die e-pos namens jou. Die onderwerp van die e-pos wat jy stuur sal wees Fidelity: Jou e-pos is gestuur. Mutual Fondse en Mutual Fonds Belegging - Fidelity Investments Gebruik 'n skakel sal 'n nuwe venster oop te maak. Wat ons aanbied Investments en dienste Gevorderde Trading Meer Marge Trading Trading op marge laat jou toe om sekuriteite wat jy reeds besit om addisionele sekuriteite te koop, te verkoop sekuriteite kort, jou rekening te beskerm teen oortrokke, of toegang tot 'n gerieflike lyn van krediet hefboom. Marge RatesTrading Options in 'n marge rekening Wat is 'n marge-rekening 'n marge rekening is 'n tipe van 'n beurs ag neem dat die rekening eienaar gee die vermoë om geld te leen van hul makelaars. Die makelaars leen geld op 'n gegewe rentekoers, sodat die kantlyn rekening eienaar om meer geld as wat hulle aanvanklik in hul rekening te belê. Afhangende van hoe groot 'n beleggers rekening is, hoeveel geld en marginable sekuriteite hulle, die makelaars sal leen wisselende bedrae geld op verskillende rentekoerse. Die makelaars gebruik kontant en sekuriteite in die rekening as kollateraal vir die geld wat hulle leen. Hoe meer kollaterale 'n rekening het, hoe meer geld 'n makelaar sal leen om 'n rekening. Ons kan dink oor hierdie soos die neem van 'n lening teen 'n huis. 'N Bank sal waarskynlik nie leen 300,000.00 teen 'n huis ter waarde van net 200,000.00. As die huis was in plaas werd 1,500,000.00 (meer kollaterale), sou 'n 300,000.00 lening meer geneig wees as die huis het meer waarde. Van die banke perspektief (die makelaars), as hulle geld nie terug ontvang nie vir die lening, hulle kan die huis (kollaterale) verkoop om hul verliese te verhaal. 'N makelaar, soos die bank, kan ook verkoop die kollaterale (marginable sekuriteite) in 'n marge rekening om geld wat nie terug betaal te verhaal. Ons sal in die laaste gedeelte op marge oproepe praat oor dit in meer detail. Vir handel opsies, ons in die eerste plek te sien marge rekeninge bespreek wanneer dit kom by die hoeveelheid koopkrag wat nodig is om 'n opsie handel te plaas. As ons 'n opsie of verspreiding verkoop, ons neem op 'n sekere mate van risiko. Om die mate van risiko in 'n posisie en ons hele portefeulje dek, die makelaars vereis dat ons 'n sekere bedrag van kollateraal het. Byvoorbeeld, as ons verkoop 'n kort gestel, die makelaars vereis ons 'n sekere bedrag van die kapitaal beskikbaar te hou vir ingeval die posisie beweeg teen ons. Om handel te dryf in 'n marge-rekening, moet ons ten minste 2,000.00 het en deur ons makelaar goedgekeur. Na 'n marge rekening stel ons in staat om opsie ambagte te plaas vir minder koopkrag, gee ons meer hefboom. In 'n marge rekening is ons verplig om te sit minder kollaterale (koopkrag) wanneer ons teen gevaar in ons ambagte, in vergelyking met 'n IRA of nie-marge-rekening. Wat is koopkrag Koopkrag is 'n maatstaf van hoeveel kapitaal wat ons beskikbaar het op nuwe poste gegewe ons huidige portefeulje te sit (huidige posisies, Tipe Rekening en hoeveelheid kontant in die rekening). Ons koopkrag vertel ons hoeveel geld ons aanvanklik kan gebruik na nuwe ambagte. Ons kan dink oor die koop van krag as die huidige waarde, as kollateraal, die makelaars gee ons rekening. Wanneer ons 'n nuwe handelsmerk te plaas, met groter risiko, gebruik ons ​​ons koopkrag as kollateraal vir die handel. Afhangende van die onderliggende, strategie, en ons rekening tipe, sal die opsie handel verskillende bedrae van koopkrag gebruik. As die veranderinge in die mark, kan die bedrag van koopkrag wat deur die posisie sowel verander. Dit is belangrik om die bedrag van koopkrag beskikbaar in ons rekening te monitor, sodat ons nie te naby aan die gebruik van meer koopkrag as ons (wat veroorsaak dat 'n marge oproep) te kry. Op deeg, is ons rekeninge opgestel deur TD Ameritrade. Gekoppel is 'n afskrif van TD Ameritrades marge handboek wat verduidelik hoe marge en koopkrag verminder word bereken vir TDA rekeninge. Ons het ook 'n aparte post (hier gevind) verduidelik hoe koopkrag word bereken vir alle vorme rekening en strategieë. Wanneer 'ambagte in deeg, kan ons die koopkrag verminder vir gedefinieer risiko ambagte in die onderste linker van die handel telkaart (foto regs) kyk. Oor die algemeen, hoe meer potensiële risiko in 'n bedryf, hoe meer koopkrag dit sal vereis. Wat dit beteken in 'n uiterste geval is 'n 15.00 kort sit in RIG sal minder koopkrag gebruik as 'n 540,00 kort sit in AMZN. Dit is belangrik om te besef dat die koopkrag verminder en veronderstelde waarde is nie dieselfde in die meeste gevalle. Daar is potensiaal om meer as die koopkrag wat deur die makelaars verloor. Ambagte soos die 540.00 kort sit in AMZN kan lei tot 'n 54,000.00 (540,00 100 aandele die opsie beheer) te koop in voorraad indien die put uitgeoefen. Op tastytrade en deeg, het ons probeer om minder as 5 van ons totale koopkrag in enige een onderliggende. Handel kleiner in Onderliggende stel ons in staat om ons risiko te diversifiseer en die verhoging van ons aantal voorkomste in ander bedrywe. Wat is 'n portefeulje margerekening n portefeulje marge rekening is 'n tipe van 'n beurs rekening wat gebruik opsieprysmodelle om risiko te bereken, in plaas van persentasie berekeninge soos in 'n gereelde kantlyn rekening. Portefeulje marge rekeninge bied meer hefboom as 'n gereelde kantlyn rekening omdat hulle risiko verskillend bereken. Om 'n portefeulje marge-rekening te skep, moet jy ten minste 125,000.00 in aanvanklike aandele het, in stand te hou oor 100,000.00 in netto likiditeit, en deur jou makelaar goedgekeur. Wat is 'n marge Call A marge oproep vind plaas wanneer 'n rekening loop uit beskikbare koopkrag en die makelaars kontakte die rekening eienaar om meer kontant of naby posisies te bevry kapitaal in die rekening deponeer. Die makelaars ag dat die rekening dra te veel risiko in vergelyking met die waarde van die rekening of vir die hoeveelheid geld wat hulle geleen. 'N Voorbeeld hiervan kan die volgende wees: As ons 7,000.00 in ons rekening en leen 3,000.00 op marge 100 aandele van XYZ maatskappy te koop teen 100.00 per aandeel (10,000.00 totaal), en die voorraad gaan af na 20.00 per aandeel (2,000.00 totaal) . Ons sal 'n totaal van 8.000,00 verloor het. Ons het net aanvanklik 7,000.00 in die rekening, sodat ons totale P / L is -1,000.00 (minus enige gelde wat verband hou met die handel). Die rekening sal 'n marge oproep ontvang as die bedrag van koopkrag in die rekening en die rekening waarde is beide negatief. Wanneer 'n rekening 'n marge oproep ontvang, kan die eienaar van die rekening van die kantlyn oproep deur die byvoeging van kontant of sekuriteite aan die kantlyn verskil te dek of die sluiting van posisies om vry te maak meer koopkrag te bevredig. As die eienaar van die rekening nie sorg van die kantlyn oproep neem nie, kan die makelaars uit te sluit van posisies in jou rekening om verliese te verhaal en / of verlaag die rekeninge algehele risiko. Ons vermy marge oproepe deur hou 'n ogie op ons portefeulje koopkrag, handel klein in Onderliggende, en diversifisering van ons risiko (verskillende strategieë, tyd horisonne en Onderliggende). Handel in n margerekening Recap die handel in n marge rekening stel ons in staat om ons hefboom te verhoog. Die koopkrag verminder in 'n marge rekening is minder as 'n kontant verseker rekening. 'N Portefeulje margerekening maak voorsiening vir meer hefboom as 'n gereelde kantlyn rekening, maar vereis 'n aanvanklike aandele posisie van 125,000.00. Ons vermy marge oproepe deur te kyk na ons portefeulje koopkrag, handel klein in Onderliggende, en diversifisering van ons risk. Is 'n marge-rekening vereis vir Trading Options Trading opsies klink soos 'n goeie idee. Veronderstel jy koop 'n paar aandele-opsies. Jy sal baie minder geld te waag as wat jy sou as jy die aandele gekoop of verkoop die voorraad kort, maar jy staan ​​om net soveel wins te maak. Die vangs is dat jou risiko's is veel groter. Vir sommige tipes opsies transaksies, jou risiko is onbeperk. Vir opsies ambagte met onbeperkte risiko moet jy 'n marge nodig. Die aard van Options Opsies is kontrakte waarin die koper kan koop of verkoop 'n sekuriteit soos aandele van 'n voorraad vir 'n gewaarborgde bedrag bekend as die trefprys. Die koper kan die opsie te eniger tyd tot die datum waarop dit verstryk, maar is nie verplig om dit te doen uit te oefen. Die verkoper van die kontrak staan ​​bekend as die opsie skrywer. Die skrywer is verplig om die opsiekontrak te vervul indien dit uitgeoefen. Wanneer jy opsies handel, kan jy kontrakte te koop of jy kan dit skryf. Handelaars gebruik dikwels kombinasies van opsies en ander sekuriteite om ekstra wins te genereer en risiko's te verminder. Opsies en Marge opsies makelaars definieer vyf handel vlakke gebaseer op die risiko van die tipe transaksie. Vlakke 3-5 vereis dat 'n marge rekening omdat jy meer geld kan verloor as jy belê in die handel. 'N marge rekening kan jy al van die fondse in jou rekening as kollateraal vir sodanige transaksies. Dit beteken dat as jy meer geld as wat jy sit 'n handel te maak verloor, kan jou makelaar die verlies te dek deur debiteer die ekstra geld uit jou rekening. Byvoorbeeld, as jy 'n 8220naked call8221 skryf wat jy mag hê om aandele van voorraad te koop vir 30 en red hulle aan die koper van die kontrak vir 'n uitoefeningsprys van 20. Jou makelaar kan trek die ekstra 10 per aandeel uit die balans in jou rekening . Kontant rekeninge en opsies Die risiko vir opsies transaksies geklassifiseer as vlak een of twee is beperk tot die bedrag geld wat jy belê. Hierdie ambagte sluit koop sit of call opsies waarvoor die meeste wat jy kan verloor, is die fooi, bekend as 'n premie, wat jy betaal om die opsies kontrak te koop. Jy kan ook skryf 'n bedekte oproep. In 'n bedekte oproep, jy skryf 'n koopopsie teen voorraad wat jy reeds besit. As die opsie uitgeoefen word, is jou risiko beperk tot wat jy betaal vir die aandele. Sommige makelaars kan jy vlak een en twee ambagte met 'n kontant-rekening te maak. Kontant rekeninge is makelaars rekeninge waarin alle transaksies vereffen vir kontant, wat beteken dat jy moet die hele potensiële koste van 'n transaksie aan die voorkant betaal. Opening van 'n margerekening Voordat 'n makelaar sal 'n marge rekening oop te maak, moet jy inligting oor jou bates en inkomste te voorsien. Jou kredietgradering sal nagegaan word en moet jy 'n ooreenkoms om die bates in die rekening kollateraal vir lenings te teken. Onder reëls Federal Investment Reguleringsowerheid, moet jy 'n minimum van 2000 deponeer 'n marge rekening oop te maak. Jou makelaar kan meer nodig. Net die opening van 'n marge rekening beteken nie dat jy kan handel met behulp van die meer riskante opsies strategieë. Voor goedkeuring jy vlak drie, vier of vyf bedrywe te maak, jou makelaar bepaal jou finansiële hulpbronne en die ervaring wat jy het as 'n opsies handelaar. Die meeste beleggers moet hulself beperk tot die minder riskante handel strategieë totdat hulle ondervinding op te doen. Verwysings Oor die outeur grond in Atlanta, Georgia, W D Adkins is skryf professioneel sedert 2008. Hy skryf oor sake, persoonlike finansies en loopbane. Adkins het master39s grade in die geskiedenis en sosiologie van Georgia State University. Hy het 'n lid van die Vereniging van Professionele Joernaliste in 2009.